С какого процесса безопаснее начать пилотный проект
Страховой брокер ежедневно получает десятки запросов на расчет полисов каско, осаго и страхования имущества от юридических лиц. Клиенты присылают сканы документов, выписки и фотографии в мессенджеры и на электронную почту в абсолютно разрозненном виде.
Ручной перенос данных из ПТС, паспортов и договоров в калькуляторы различных страховых компаний отнимает львиную долю времени специалистов. Автоматизация этого входного этапа дает самый быстрый и наглядный положительный результат.
Цифровой ассистент берет на себя распознавание документов, проверку полноты комплекта и структурирование данных в единую анкету для расчетов.
Последовательные шаги запуска и распределение обязанностей
Для уверенного старта брокеру необходимо выбрать один стандартизированный страховой продукт, например, страхование коммерческого автопарка. На этом направлении правила расчетов предельно четкие, а объем документации велик.
Менеджер курирует взаимодействие с клиентом, а ассистент осуществляет первичный разбор вложений в почте. Программа формирует черновик сводной таблицы и сигнализирует человеку, если в комплекте не хватает обязательного документа.
Весь регламент подключения можно свести к последовательной схеме действий:
- Выбор пилотного направления с высоким объемом рутинного документооборота.
- Формирование шаблонов анкет и списков обязательных документов по продукту.
- Настройка автоматического распознавания реквизитов и заполнения карточек клиентов.
- Ежедневная выборочная проверка результатов специалистом отдела страхования.
Какие задачи решает исключительно опытный брокер
Ни при каких условиях нельзя перекладывать на алгоритмы согласование индивидуальных тарифов с андеррайтерами страховых компаний. Окончательный выбор оптимальной программы для клиента всегда делает брокер на основе знания негласных правил рынка.
Особого внимания требует этап сопровождения страховых убытков при наступлении страхового случая. Здесь клиенту необходима эмоциональная поддержка, юридическая консультация и персональное отстаивание его интересов перед страховщиком.
Человек сохраняет решающую роль в переговорах, опираясь на подготовленные помощником расчетные таблицы.
Типовая ситуация обработки сложного запроса
Допустим, логистическая фирма прислала запрос на страхование парка из пятидесяти грузовых автомобилей. Вместо того чтобы весь день перебивать данные из свидетельств о регистрации в таблицы, брокер загружает архив файлов в систему.
Ассистент за десять минут распознает вин-номера, годы выпуска и мощности двигателей, формируя чистую сводную ведомость для рассылки страховщикам. Брокер сразу отправляет готовый запрос ведущим компаниям.
Это позволяет компании сделать предложение клиенту значительно быстрее конкурентов, не нанимая дополнительных операторов ввода данных.
Как с этим работает Coagent
Coagent ставится на сервер вашей компании и подключается к 1С, Битрикс24 и почте. Агент готовит результат, а важное действие выполняется после подтверждения человека.
Выберите стандартизированный страховой продукт и протестируйте цифрового ассистента на распознавании входящих документов.